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佛山八成受訪企業融資需求旺盛供應鏈金融創新最受關注

正文《佛山八成受訪企業融資需求旺盛供應鏈金融創新最受關注》

佛山日報2019-12-06 09:15

2019年佛山企業金融服務需求調查結果昨日出爐。調查結果顯示，超過八成的受訪企業有融資需求，八成多企業表示融資需求可以得到解決；銀行貸款仍是最重要的融資渠道，企業最期盼供應鏈金融產品創新。

這一調查活動由佛山日報社組織實施，是今年佛山金融傳媒大獎活動的重磅產品之一。佛山日報采編團隊歷時一個多月，向百余位佛山各行業的企業高管進行現場采訪及問卷調查。調查從多個維度分析佛山企業對金融服務的實際需求，了解佛山金融服務實體經濟系列舉措的成效，梳理佛山金融機構破解企業融資難的創新經驗，為佛山金融業進一步助力實體經濟發展提供參考。

八成受訪企業融資需求旺盛

本次調查共向110名佛山各行業的企業高管進行現場采訪及問卷調查。其中，參與調查的企業中有近五成來自傳統制造業，三成來自服務業，其他企業來自新興制造業和農業。其中，有近五成企業為營業收入1億元以下的中小型企業。調查從企業目前資金需求狀況、選擇金融機構的標準、對融資環境的滿意度、未來融資計劃、對佛山優化企業融資環境的建議等方向出發，深入了解民營企業實際融資需求。

在佛山舉行的一場投融資對接交流會上，企業與金融機構現場洽談。（資料圖片）/佛山日報記者周春攝

根據調查結果，參與調查的企業中有70%的企業目前略有資金缺口，需要融資；11%的企業資金缺口大，急需融資；19%的企業沒有資金缺口，暫時無需融資。總體來看，參與調查的企業融資需求旺盛。

從企業融資渠道來看，銀行貸款仍為主流選擇，占比為50%；通過企業內部集資的占比23%，成為另一重要融資渠道。此外，通過政府專項基金、融資租賃、擔保貸款、上市（含新三板掛牌）進行融資的企業占比分別為9%、5%、4%、4%。在從銀行獲得資金的難易度評價中，22%的企業認為容易，64%的企業認為雖然有些難度但可解決，14%的企業認為難。

佛山企業金融服務需求調查結果

在了解佛山企業現有融資需求、融資渠道的同時，調查還深入了解企業對金融機構、金融服務的選擇標準。看重金融機構融資服務能力、品牌及規模、風控安全、本地化程度的企業占比分別為30%、24%、18%、12%。這4個方面因素成為企業選擇金融機構的主要標準。

佛山破解企業融資難顯成效

創新推出政策性小額貸款保證保險，為小微企業增信；在全省率先設立總規模15億元的支持企業融資專項資金；省內唯一以政府文件形式對轄區內商業銀行設立科技支行作出政策指引；以省內領先的激勵政策推動企業利用資本市場進行融資……作為民營經濟大市，佛山近年不斷想實招、出新招破解企業融資難。去年12月，佛山發布“金融十條”政策，幫助民營企業攀越“融資高山”。

佛山推出的各項政策成效如何？企業對當前融資環境是否滿意？參與調查的企業中，11%的企業表示很滿意，51%的企業表示比較滿意。總體來說，企業對監管部門推出的過橋資金、政策性保險、政策性擔保貸款、政策性創投基金、上市輔導等各類扶持政策持滿意態度，佛山破解企業融資難系列舉措取得較好成效。

參與此次調查的廣東寶泓新材料股份有限公司位于佛山高新區，是一家專注研發、生產和銷售各類環保過濾材料、裝備的高新技術企業。公司副總經理郭柯介紹，公司從2015年開始攻堅反滲透膜支撐材料的國產化。此后3年，寶泓新材連續投入5000萬元用于研發生產，最終在2018年建成國產反滲透膜支撐材料生產線。

2017年至2018年，在持續“燒錢”做研發的關鍵時刻，寶泓新材通過佛山市支持企業融資專項資金，先后申請3000多萬元轉貸資金。“這筆資金有效補充了公司的現金流，讓我們能夠調動更充裕的資金進行研發，助推企業創新。”郭柯稱，這條生產線投產后，年產值將接近2億元，產品可應用于污水治理、海水淡化、節能用水等多個領域。

寶泓新材是過去幾年佛山著力破解企業融資難的受益者之一。截至今年10月末，佛山市小微企業貸款余額2172億元，同比增長13.0%，占全部企業貸款的40%。佛山市支持企業融資專項資金累計轉貸662.83億元，惠及3794家企業。截至今年11月，佛山市政策性小額貸款保證保險共幫助1020家企業累計獲貸26.81億元。

供應鏈金融創新最受關注

佛山企業最期待哪些金融創新？根據調查結果，企業對供應鏈金融產品的創新最為期待，占比達28%。其次，企業對信用貸款產品的創新也很期待，占比達25%，期待政策性保證保險貸款產品的企業占比為21%。知識產權質押貸款產品的創新也受到企業關注，占比為13%。

參與此次調查的廣東一鼎科技有限公司副總經理廖衛平非常期待佛山在供應鏈金融領域能有更多創新。廖衛平介紹，目前公司已經在使用一部分供應鏈金融產品。例如，過去簽下一筆出口貿易訂單，公司是先向客戶收取定金，再取得全額信用證。出口業務一般要求在半年內交貨，這意味著最長需要半年時間才能憑信用證收回尾款。

如今，一鼎科技通過與佛山農商銀行合作，在拿到客戶信用證后，就能憑借訂單、信用證提前支借尾款，且資金成本較低。“相當于回款速度提升一倍，幫助公司實現更快、更健康的現金流轉。”廖衛平希望，佛山能夠推出更多政策支持金融機構加快供應鏈金融產品創新，同時加大對供應鏈金融的宣傳力度，讓更多企業了解這樣的融資工具。

不只是一鼎科技，還有眾多企業對佛山供應鏈金融創新寄予厚望。廣東昇輝電子控股有限公司相關負責人表示，希望佛山金融機構能夠推出相關產品同時打通企業上下游供應商，幫助實現共贏。

企業期待更高效金融服務

參與調查的企業對未來佛山在支持企業融資方面有哪些好的建議？調查結果顯示，企業的建議主要集中在更豐富的金融產品創新、更靈活高效的金融服務、更完善的信用體系建設、更精準的信用政策等諸多方面。

在產品和政策創新方面，企業對于創新擔保方式，加強對中小企業貸款的增信期待較高。郭柯表示，一些輕資產的科技型企業在早期研發階段，缺少抵押物且實際產出較少，在向銀行貸款時可能無法獲批。目前，在市、區政策引導下，各金融機構陸續推出了一些針對科技型企業的創新金融產品，如知識產權質押貸款等，較好地幫助了企業融資。他期待，未來政府或監管部門能出臺政策，為具有良好資質的科技型企業融資提供更有力的擔保、增信，進一步增強企業獲貸的可能性。